ひふみ投信は、長期投資家向けアクティブファンド

大いなる勘違い

私はひふみ投信に対して大きな勘違いをしていた。

ひふみ投信がアクティブ運用であるのは知っていた。

しかし、その運用方針が「国内外の上場株式を投資対象とし、 市場価値が割安と考えられる銘柄を長期投資する」ということを知らなかった。

私はてっきりひふみ投信はグロース投資をやっているのだと思っていたが、実はバリュー投資をやっていたのだ。

また、短期例えば1年くらいでベンチマークとなる株価指数を上回るパフォーマンスを狙っていると思っていたが、ひふみ投信はあくまでも長期的に資産が増えるのを目指していた。

この点については、結構私と同じように勘違いされていた方も多いのではないだろうか？

X（旧Twitter）でも、「最近ひふみ投信の運用成績が悪い」とつぶやく人がいたが、ひふみ投信はあくまで長期目線に立った運用をしており、短期的な利益を狙っていないのを知らない可能性がある。

では、実際にひふみ投信の運用実績を見てみよう！

ひふみ投信の公式サイトで直接販売されている商品には、「ひふみ」、「ひふみワールド」、「ひふみらいと」という 3種類の商品がある。

ひふみ投信の商品の基本情報

今回は「ひふみ」というファンドの成績を見ていこう。

上の画像の通り、ひふみファンドが設定された 2008年9月30日時点の基準価額は1万円だった。

その後3年目まではTOPIXに運用成績において負けていたが、4年目以降大きく「ひふみ」が躍進し、基準価額が2万円に到達。

その後もやや低迷期はあったものの、結局、いま現在当初の基準価額の6.4倍の6万3690円となっている。

これはすなわち、年間の平均利回りが13.2%であったことを意味する。

なんと素晴らしい結果でしょう！

将来成長が見込まれる企業を株価が割安になってる時に買い、長期目線で企業が成長するのをじっくりと待つ、という運用方針がまさに功を奏したといえる。

ただ、長期投資するのはなかなか大変だ。

だがしかし、ひふみ投信の公式サイトから直接投資信託を購入する場合、「資産形成応援団」という嬉しいサービスが利用できる。

資産形成応援団とは、5年以上保有している「ひふみ投信」または「ひふみワールド」の信託報酬の一部を購入者に還元する仕組みのことだ。

これを利用すれば、お得に長期投資ができるのでありがたい。

具体的な還元率は以下のとおり。

資産形成応援団の還元率

繰り返しになるが、ひふみ投信は長期投資家向けアクティブファンドだ。

短期的な利益を狙うアクティブファンドではないので、その点は注意しましょう。

詳しいひふみ投信の商品情報は、ファンド目論見書をじっくり読んで確認してください。

下記のボタンリンクよりひふみ公式サイトへ遷移することができます。

筆者は皆様の資産が増えることを願っております。