ひふみ投信は、長期投資家向けアクティブファンド

大いなる勘違い

私はひふみ投信 に対して大きな勘違いをしていた。

ひふみ投信がアクティブ運用であるのは知っていた。

 しかし、その運用方針が「国内外の上場株式を投資対象とし、 市場価値が割安と考えられる銘柄を長期投資する」ということを知らなかった。

 私はてっきりひふみ投信はグロース投資をやっているのだと思っていたが、実はバリュー投資をやっていたのだ。

 また、短期 例えば1年くらいで ベンチマークとなる株価指数を上回る パフォーマンスを狙っていると思っていたが、 ひふみ投信はあくまでも 長期的に資産が増えるのを目指していた。

この点については、結構 私と同じように勘違いされていた方も多いのではないだろうか？

X（旧Twitter） でも、「最近ひふみ投信の運用成績が悪い」とつぶやく人がいたが、 ひふみ投信はあくまで 長期目線に立った運用をしており、短期的な利益を狙っていないのを知らない可能性がある。

基準価額は15年で約6.4倍（年間の平均利回りは13.2%）

では、実際にひふみ投信 の運用実績を見てみよう！

ひふみ投信 の公式サイトで直接販売されている商品には、「ひふみ」、「ひふみワールド」、「 ひふみらいと」 という 3種類の商品がある。

投信の商品名	ひふみ	ひふみワールド	ひふみらいと
商品分類	追加型投信	追加型投信	追加型投信
投資対象	日本の成長企業	海外の成長企業	国内外の株式（10%）および債券(90%)
ファンドマネージャー	藤野英人	湯浅光裕	岡田泰輔
販売手数料	0	0	0
信託報酬(税込み)	1.078%	1.628%	0.5522%
解約手数料	0	0	0
信託期間	無期限	無期限	無期限
設定日	2008年10月1日	2019年10月8日	2021年3月31日
決算日	毎年9月30日	毎年2月15日	毎年4月15日
基準価額（2023.9.22時点）	64,056円	17,503円	8,928円
純資産総額（2023.9.22時点）	158,958百万円	44,979百万円	2,795百万円

今回は 「ひ ふ み」 というファンドの成績を見ていこう。

上の画像の通り 、ひふみファンドが設定された 2008年9月30日時点の基準価額は1万円だった。

その後3年目まではTOPIXに運用成績において負けていたが 、4年目以降 大きく「 ひふみ」が躍進し、 基準価額が2万円に到達。

その後もやや低迷期はあったものの、 結局、いま現在当初の基準価額の6.4倍の6万3690円となっている。

これはすなわち 、年間の平均利回りが13.2%であったことを意味する。

なんと素晴らしい結果でしょう！

将来成長が見込まれる企業を株価が割安になってる時に買い、 長期目線で企業が成長するのをじっくりと待つ、 という運用方針が まさに功を奏したといえる。

信託報酬の割引特典あり

ただ、長期投資するのはなかなか大変だ。

だがしかし、ひふみ投信 の公式サイトから直接投資信託を購入する場合、 「資産形成応援団」 という嬉しいサービスが利用できる。

資産形成応援団とは 、5年以上保有している「ひふみ投信」または「ひふみワールド」の信託報酬の一部を購入者に還元する仕組みのことだ。

これを利用すれば、お得に長期投資ができるのでありがたい。

具体的な還元率は以下のとおり。

ひふみ投信	ひふみワールド
５年以上保有　年率0.2％	５年以上保有　年率0.1％
10年以上保有　年率0.4％	10年以上保有　年率0.25％

まとめ

繰り返しになるが、 ひふみ投信 は長期投資家向けアクティブファンドだ。

短期的な利益を狙う アクティブファンドではないので、その点は注意しましょう 。

詳しいひふみ投信の商品情報は、 ファンド 目論見書をじっくり読んで確認してください。

 下記のボタン リンクよりひふみ 公式サイトへ遷移することができます。

筆者は皆様の資産が増えることを願っております。